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10 maneiras de usar o ChatGPT para finanças

Descubra como os modelos de linguagem de IA, como o ChatGPT, podem revolucionar suas operações financeiras, desde a geração de relatórios até a tradução do jargão financeiro.
Actualizado 16 de jan. de 2025  · 13 min de leitura

O advento de modelos de linguagem de IA, como o ChatGPT da OpenAI, está revolucionando muitos setores, inclusive o financeiro. Esses modelos são capazes de gerar textos semelhantes aos humanos para fornecer percepções e podem ser utilizados em uma ampla gama de aplicativos.

Nesta publicação, exploramos dez maneiras pelas quais você pode usar o ChatGPT para aprimorar suas operações e serviços financeiros, além de como implementar o ChatGPT em sua empresa. Você também pode conferir como a IA é usada na área da saúde em um artigo separado. Você também pode assistir ao nosso webinar sobre ChatGPT & Generative AI: Boon or Bane for Data Democratization? para saber mais sobre as implicações do uso do ChatGPT em sua organização.

Uma observação sobre o uso do ChatGPT para finanças

Se você já tentou usar o ChatGPT para obter aconselhamento financeiro, deve ter notado que ele dá algumas respostas bastante descompromissadas. Há um bom motivo para isso. O uso de modelos de linguagem de IA, como o ChatGPT, no campo das finanças deve ser feito com a devida consideração. Embora esses modelos possam proporcionar benefícios significativos em termos de eficiência e recursos analíticos, eles não devem substituir o julgamento humano ou o conhecimento especializado na tomada de decisões financeiras.

O resultado gerado por esses modelos é tão bom quanto os dados com os quais foram treinados, e eles podem não levar em conta todos os fatores que influenciam uma situação financeira. Dessa forma, as informações geradas por esses modelos devem ser sempre revisadas e verificadas por profissionais financeiros. Além disso, é importante garantir a conformidade com todas as leis e normas aplicáveis relativas à privacidade e segurança de dados ao usar esses modelos.

Com isso em mente, vamos começar.

Avanços recentes em IA e finanças

Incorporou as últimas atualizações

Os recentes avanços em IA aprimoraram significativamente os recursos de modelos como o ChatGPT. Por exemplo, a introdução do GPT-4o melhorou a compreensão e a geração de linguagem natural, permitindo análises e percepções financeiras mais precisas. Essas atualizações permitem aplicativos mais sofisticados em finanças, como avaliação de risco em tempo real e verificações de conformidade automatizadas.

Estudo de caso: JP Morgan Chase

As iniciativas de IA do JPMorgan Chase incluem o desenvolvimento do IndexGPT, um assistente financeiro com tecnologia de IA projetado para aprimorar a tomada de decisões de investimento, processando grandes quantidades de dados financeiros, detectando padrões e gerando insights acionáveis

A empresa financeira também tem sistemas de IA integrados a ferramentas e painéis de inteligência de negócios, permitindo a análise de dados em tempo real e processos aprimorados de tomada de decisões em vários serviços financeiros.​

10 maneiras de usar o ChatGPT em finanças

Como em muitos setores, o ChatGPT e ferramentas de IA generativas semelhantes podem economizar tempo para você, tornar os fluxos de trabalho mais eficientes e complementar sua função atual. No entanto, é importante entender coisas como a engenharia de prompt do ChatGPT, sobre a qual você pode ler em um post separado.

Para resumir, ao criar prompts do ChatGPT para finanças, certifique-se de que você está sendo claro, conciso e específico em suas instruções, fornecendo o contexto e os links necessários. Você também deve realizar testes iterativos e refinar seus prompts para garantir que o modelo de IA gere o resultado desejado.

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Comece agora

1. Geração de relatórios

Uma das tarefas mais demoradas em finanças é a geração de relatórios. Com o ChatGPT, você pode automatizar esse processo até certo ponto. A ferramenta de IA pode pegar dados estruturados sobre o desempenho financeiro da sua empresa e produzir um resumo por escrito detalhando os principais pontos, tendências e observações. Essa função é especialmente útil na produção de relatórios regulares, como resumos de ganhos trimestrais.

Exemplo de prompt: Gostaria que você usasse os dados financeiros estruturados em anexo para gerar um relatório detalhado. Esse relatório deve incluir uma análise dos principais indicadores de desempenho, identificação de tendências e observações sobre o desempenho financeiro de nossa empresa no último trimestre.

2. Análise de dados de texto

Os dados financeiros são mais do que apenas números. Informações textuais, como artigos de notícias, relatórios de analistas e publicações em mídias sociais, geralmente contêm insights valiosos.

O ChatGPT pode analisar esses dados de texto e extrair insights úteis para a tomada de decisões financeiras. Por exemplo, ele poderia avaliar o sentimento do mercado em relação a uma determinada empresa ou setor, fornecendo uma visão mais holística do cenário financeiro.

Exemplo de prompt: Tenho um conjunto de artigos de notícias e relatórios financeiros relacionados ao setor de tecnologia. Você pode analisar esses textos e extrair insights que indiquem o sentimento geral do mercado em relação a esse setor?

3. Perguntas respondidas

Você pode utilizar o ChatGPT para criar um sistema de resposta a perguntas para dados financeiros. Você pode fazer perguntas como "Qual foi a receita total no último trimestre?" ou "Qual é a tendência das despesas operacionais?" e ele pode gerar respostas com base nos dados em que foi treinado, fornecendo insights rápidos e precisos.

Exemplo de prompt: Tenho um conjunto de dados que inclui dados financeiros da ABC Corp. Com base nesses dados, você poderia responder às seguintes perguntas: Qual foi a receita total no último trimestre? Há alguma tendência observável nas despesas operacionais no último ano?

4. Análise interativa de dados

O potencial do ChatGPT vai além de apenas responder a perguntas - ele pode ajudar a criar um sistema interativo para explorar dados financeiros. Você pode pedir que ele realize análises específicas, solicite visualizações ou faça consultas sobre várias métricas, e ele responderá com base nos dados aos quais tem acesso.

Um exemplo de uso do ChatGPT para análise financeira

Exemplo de prompt: Tenho dados financeiros de duas empresas, a XYZ Corp. e a QRS Inc., e você pode obter mais informações sobre elas. Você poderia fazer uma análise que compare o desempenho da receita dessas duas empresas nos últimos cinco anos? Além disso, sugira algumas visualizações que ilustrariam efetivamente essa comparação.

5. Criação de resumos de investimentos

O ChatGPT pode digerir uma grande quantidade de dados sobre várias opções de investimento e gerar resumos concisos e legíveis por humanos. Esse aplicativo é particularmente útil para consultores financeiros que desejam fornecer aos clientes informações facilmente digeríveis sobre possíveis investimentos.

Exemplo de prompt: Tenho dados sobre várias opções de investimento, incluindo ações, títulos e ETFs. Você poderia gerar um resumo breve e legível para cada um desses investimentos, destacando os principais recursos e as métricas de desempenho?

6. Geração de resumos de notícias financeiras

Ao analisar notícias financeiras, movimentos de ações, tendências de mercado e indicadores econômicos, o ChatGPT pode gerar resumos que oferecem informações rápidas sobre o mundo financeiro. Esse recurso é especialmente valioso para traders e investidores que precisam se manter atualizados com as condições e mudanças do mercado.

Exemplo de prompt: Com base nos últimos artigos de notícias financeiras, dados do mercado de ações e indicadores econômicos, você pode gerar um breve resumo que forneça informações sobre o estado atual do mundo financeiro?

Um prompt do ChatGPT Finance em ação

7. Interações automatizadas com o cliente

Os recursos do ChatGPT se estendem à criação de chatbots sofisticados capazes de lidar com consultas de clientes relacionadas aos seus dados financeiros. Em um cenário bancário, os clientes poderiam perguntar sobre o saldo de suas contas, transações recentes ou prêmios de cartão de crédito e receber respostas instantâneas e precisas.

Exemplo de prompt: Imagine que você é um chatbot de um banco. Como você responderia a um cliente que faz as seguintes perguntas: "Qual é o saldo da minha conta corrente?", "Você pode me mostrar minhas transações recentes?" e "Quantos pontos de recompensa eu tenho atualmente no meu cartão de crédito?

8. Narrativas de previsão

Embora o ChatGPT em si não realize análises preditivas, ele pode ser usado junto com modelos preditivos para gerar narrativas sobre dados financeiros previstos. Se um modelo preditivo prevê as vendas de uma empresa para o próximo trimestre, por exemplo, o ChatGPT poderia gerar uma narrativa explicando a previsão em termos leigos, ajudando os não especialistas a entender as implicações.

Exemplo de prompt: Tenho uma previsão de um modelo preditivo que indica que as vendas da DEF Corp aumentarão em 10% no próximo trimestre. Você poderia gerar uma narrativa que explique essa previsão em termos leigos?

9. Traduzir o jargão financeiro

O mundo das finanças é repleto de jargões que podem ser difíceis de entender para leigos. O ChatGPT pode traduzir terminologias financeiras complexas em linguagem simples, tornando os dados financeiros mais acessíveis a partes interessadas não especializadas ou ao público em geral e ajudando a preencher a lacuna de conhecimento.

Exemplo de prompt: Você poderia explicar os seguintes termos financeiros em linguagem simples e fácil de entender: 'retorno sobre o investimento', 'liquidez', 'valorização do capital' e 'diversificação'?"

10. Treinamento e simulação

Os usos do ChatGPT também se estendem a cenários de treinamento. Ele pode fornecer respostas ou gerar cenários com base em dados financeiros, o que é particularmente útil no treinamento de novos analistas ou na simulação de diferentes situações financeiras para o desenvolvimento de estratégias. É como ter um instrutor virtual disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Exemplo de prompt: Você poderia gerar um cenário hipotético envolvendo uma queda repentina no mercado de ações? Em seguida, forneça orientações sobre como um analista financeiro pode lidar com essa situação.

Implementação do ChatGPT em sua empresa: A importância de desenvolver habilidades de dados

A introdução do ChatGPT em sua empresa vai além da simples adoção de tecnologia de ponta. Para realmente aproveitar seus recursos, você deve equipar sua equipe com as habilidades e estratégias certas, adaptadas às diferentes funções da sua organização. Aqui estão quatro pilares essenciais para garantir uma implementação bem-sucedida do ChatGPT.

1. Fornecer treinamento adequado para diferentes funções

A primeira etapa da implementação eficaz do ChatGPT é reconhecer a diversidade de usuários que interagirão com a ferramenta. Nem todo mundo precisa ser um desenvolvedor, mas todos devem estar preparados para usar o ChatGPT de acordo com sua função.

  • Desenvolvedores: Para aqueles que trabalharão com a API OpenAI, é essencial um treinamento aprofundado sobre integração de APIs, engenharia de prompt e manipulação de resultados de IA. Os desenvolvedores devem entender como criar e refinar modelos que atendam a necessidades comerciais específicas.
  • Usuários casuais: Para usuários não técnicos, o treinamento deve se concentrar em como usar efetivamente a interface do ChatGPT para tarefas como geração de relatórios, análise de dados ou suporte ao cliente. Esses usuários devem aprender a criar prompts que produzam resultados úteis e entender as limitações das respostas de IA. Você pode usar os recursos ideais para isso em nossa trilha de habilidades Fundamentos do ChatGPT e na folha de dicas Casos de uso comercial do ChatGPT

A adaptação do treinamento às necessidades de diferentes personas garante que cada grupo possa maximizar os benefícios do ChatGPT, quer estejam codificando aplicativos sofisticados ou simplesmente usando o chatbot para tarefas diárias.

Aprofundar a compreensão da IA

Incorpore a ética da IA no centro de seu treinamento

A ética da IA deve ser um componente essencial de qualquer programa de treinamento. À medida que o ChatGPT se integra às suas operações comerciais, é fundamental garantir que ele seja usado com responsabilidade.

  • Equidade e parcialidade: Ensine sua equipe a identificar e atenuar a parcialidade nos resultados de IA. Isso inclui compreender as fontes de viés nos dados de treinamento e como corrigi-los.
  • Transparência e responsabilidade: Certifique-se de que todos os usuários, desde os desenvolvedores até os usuários casuais, entendam a importância da transparência nas operações de IA. Eles devem saber como documentar os processos e as decisões de IA e quem deve ser responsabilizado pelas ações orientadas por IA.

Incorporar a ética da IA em seus programas de treinamento ajudará a evitar o uso indevido e a criar confiança na tecnologia entre sua equipe e seus clientes. Para saber mais, confira nossa postagem separada que apresenta uma introdução à ética da IA. Você também pode garantir dados práticos e treinamento em IA para sua equipe financeira com o DataCamp for Business.

Aprenda fazendo

Uma das maneiras mais eficazes de integrar o ChatGPT à sua empresa é por meio da experiência prática. Incentive a sua equipe a se envolver em projetos práticos que lhes permitam aplicar o treinamento em cenários do mundo real.

  • Projetos-piloto: Comece com projetos pequenos e gerenciáveis que permitam que os usuários experimentem os recursos do ChatGPT. Isso pode incluir a automação da geração de relatórios ou a configuração de um chatbot de atendimento ao cliente.
  • Aprendizagem iterativa: À medida que sua equipe ganhar experiência, incentive-a a refinar suas abordagens. Use o feedback desses projetos para melhorar os modelos de IA e a compreensão da equipe sobre como trabalhar com eles.

Aprender fazendo não só aumenta a confiança, mas também ajuda a sua equipe a descobrir as maneiras mais eficazes de usar o ChatGPT dentro do seu contexto comercial específico.

Talvez você queira aprender a trabalhar com a API da OpenAI, que permite que você interaja com o ChatGPT e com os outros modelos da OpenAI. Também temos um curso sobre o desenvolvimento de sistemas de IA com a API OpenAI e uma folha de referência da API OpenAI para servir de guia de referência rápida. 

Mantenha-se atualizado

A OpenAI nos mostrou que o ritmo das mudanças no campo da IA é rápido, e manter-se atualizado é essencial para manter uma vantagem competitiva.

  • Aprendizado contínuo: Atualize regularmente seus programas de treinamento para incluir os desenvolvimentos mais recentes em IA e ciência de dados. Incentive a sua equipe a participar de webinars, assistir a conferências e interagir com a comunidade de IA.
  • Monitore os avanços da IA: Fique de olho nos novos recursos, atualizações e práticas recomendadas relacionadas ao ChatGPT e a outras ferramentas de IA. Manter-se informado permitirá que sua empresa se adapte rapidamente e continue a inovar.

Ao promover uma cultura de aprendizado contínuo e manter-se atualizado com as últimas tendências de IA, você pode garantir que sua equipe permaneça na vanguarda da tecnologia de IA e de seus aplicativos.

Nosso curso de Introdução ao ChatGPT abrange os conceitos básicos da ferramenta e atualizamos continuamente o DataCamp e os tutoriais com os desenvolvimentos mais recentes do setor. Aqui estão algumas para você se manter atualizado: 

A implementação do ChatGPT

Depois que a sua equipe tiver uma sólida compreensão do manuseio de dados e dos princípios de IA, você poderá começar a planejar a implementação do ChatGPT. Comece identificando áreas específicas da sua empresa em que o ChatGPT poderia aumentar a eficiência ou melhorar os serviços, como automatizar a geração de relatórios ou criar um chatbot de atendimento ao cliente.

Depois de identificar um caso de uso, você pode treinar o ChatGPT com dados relevantes e monitorar seu desempenho. Lembre-se de que a chave para uma implementação bem-sucedida da IA não é apenas a tecnologia, mas também as pessoas que a utilizam. Portanto, garantir que sua equipe esteja equipada com as habilidades necessárias é um primeiro passo fundamental.

Desafios e soluções na implementação do ChatGPT no setor financeiro

Embora a implementação de soluções de IA como o ChatGPT em sua empresa possa trazer inúmeros benefícios, também é importante reconhecer e se preparar para os possíveis desafios. Aqui estão alguns obstáculos comuns que você pode encontrar e estratégias para superá-los.

Privacidade e segurança dos dados

Desafio: Os dados financeiros geralmente são confidenciais, e usá-los para treinar um modelo de IA como o ChatGPT pode gerar preocupações com a privacidade. Além disso, garantir a segurança de seus dados e sistemas de IA é fundamental para evitar violações e manter a confiança de seus clientes. 

Solução: Implemente medidas robustas de proteção de dados, incluindo criptografia, controles de acesso e auditorias de segurança regulares. Ao usar IA, considere o uso de técnicas como a privacidade diferencial para proteger pontos de dados individuais durante o treinamento. Certifique-se sempre de que o uso que você faz dos dados esteja em conformidade com as normas de privacidade relevantes.

Também vale a pena lembrar que a Lei de IA da União Europeia, promulgada em 2024, introduz diretrizes rigorosas para a implantação de IA em setores de alto risco, como o financeiro. As instituições financeiras devem garantir que seus sistemas de IA estejam em conformidade com esses regulamentos para evitar multas pesadas e garantir o uso ético.

Qualidade e quantidade de dados

Desafio: Modelos de IA como o ChatGPT exigem grandes quantidades de dados de alta qualidade para treinamento. Dados de baixa qualidade ou dados insuficientes podem levar a resultados imprecisos ou tendenciosos.

Solução: Estabeleça práticas rigorosas de coleta e pré-processamento de dados. Isso inclui a limpeza de dados, o tratamento de valores ausentes e a garantia de que os dados sejam representativos dos cenários em que a IA será aplicada. Também pode valer a pena explorar parcerias ou acordos de compartilhamento de dados para acessar conjuntos de dados maiores.

Preconceito nas respostas da IA

Desafio: Os modelos de IA podem, às vezes, replicar ou ampliar as tendências presentes nos dados de treinamento, levando a resultados injustos ou imprecisos.

Solução: Implemente auditorias regulares dos resultados de sua IA para verificar possíveis tendências. Você também pode usar técnicas como o aprendizado de máquina com consciência de justiça para atenuar a parcialidade do seu modelo de IA.

Você pode saber mais sobre a ética da IA em nossa publicação separada e aprender como usar e desenvolver a inteligência artificial de forma justa, responsável, transparente e que respeite os valores humanos.

Conhecimento técnico

Desafio: A implementação de soluções de IA requer um certo nível de conhecimento técnico, que sua equipe pode não ter inicialmente.

Solução: Invista em treinamento e desenvolvimento para sua equipe. Cursos on-line, workshops e certificações podem ajudar a sua equipe a desenvolver as habilidades necessárias.

Gerenciando expectativas

Desafio: A IA é uma ferramenta poderosa, mas não é uma solução mágica que pode resolver todos os problemas. Expectativas irrealistas podem levar à decepção e à percepção de que o projeto de IA fracassou.

Solução: A comunicação clara é fundamental. Certifique-se de que todas as partes interessadas tenham um entendimento realista do que a IA pode ou não fazer. Defina metas alcançáveis, comemore as pequenas vitórias e veja a implementação da IA como uma jornada e não como um destino.

Considerações finais

O ChatGPT é uma ferramenta versátil que pode transformar muitos aspectos do setor financeiro, desde a geração de relatórios até o atendimento ao cliente. Sua capacidade de analisar dados, gerar narrativas e interagir com os usuários de forma natural, semelhante à humana, torna-o um ativo poderoso no mundo das finanças.

A implementação do ChatGPT em sua empresa é uma jornada que começa com o aprendizado e a capacitação. Ao promover uma cultura de aprendizado contínuo e manter-se atualizado com os últimos avanços, você pode garantir uma implementação bem-sucedida e eficaz de soluções de IA, como o ChatGPT, em sua empresa.

Ao integrar a IA, como o ChatGPT, aos seus processos financeiros, você pode aumentar a eficiência, melhorar as experiências dos clientes e ficar à frente no cenário financeiro em rápida evolução. Comece com o nosso curso de habilidades ChatGPT Fundamentals e explore o DataCamp for Business para aprimorar as habilidades de toda a sua organização.

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Matt Crabtree
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Escritor e editor de conteúdo na área de edtech. Comprometido com a exploração de tendências de dados e entusiasmado com o aprendizado da ciência de dados.

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