10 façons d'utiliser le chatGPT pour la finance

Note sur l'utilisation du chatGPT pour les finances

Si vous avez déjà essayé d'utiliser le ChatGPT pour obtenir des conseils financiers, vous aurez remarqué qu'il donne des réponses peu engageantes. Il y a de bonnes raisons à cela. L'utilisation de modèles linguistiques d'IA, tels que le ChatGPT, dans le domaine de la finance doit être entreprise avec toute la considération requise. Si ces modèles peuvent apporter des avantages significatifs en termes d'efficacité et de capacités d'analyse, ils ne doivent pas remplacer le jugement humain ou l'expertise dans la prise de décision financière.

La qualité des résultats générés par ces modèles dépend des données sur lesquelles ils sont formés, et il se peut qu'ils ne tiennent pas compte de tous les facteurs influençant une situation financière. Ainsi, les informations générées par ces modèles doivent toujours être examinées et vérifiées par des professionnels de la finance. En outre, il est important de veiller au respect de toutes les lois et réglementations applicables en matière de confidentialité et de sécurité des données lors de l'utilisation de ces modèles.

C'est dans cet esprit que nous allons commencer.

Progrès récents dans le domaine de l'IA et de la finance

Incorporé les dernières mises à jour

Les récentes avancées en matière d'IA ont considérablement amélioré les capacités de modèles tels que le ChatGPT. Par exemple, l'introduction de GPT-4o a amélioré la compréhension et la génération de langage naturel, permettant une analyse financière plus précise. Ces mises à jour permettent des applications plus sophistiquées dans le domaine financier, telles que l'évaluation des risques en temps réel et les contrôles de conformité automatisés.

Étude de cas : JP Morgan Chase

Les initiatives de JPMorgan Chase en matière d'IA comprennent le développement d' IndexGPT, un assistant financier doté d'IA conçu pour améliorer la prise de décision en matière d'investissement en traitant de grandes quantités de données financières, en détectant des modèles et en générant des informations exploitables.

La société financière dispose également de systèmes d'IA intégrés à des outils de veille stratégique et à des tableaux de bord, ce qui permet d'analyser les données en temps réel et d'améliorer les processus de prise de décision au sein des différents services financiers.​

10 façons d'utiliser le chatGPT dans la finance

Comme dans de nombreux secteurs, le ChatGPT et les outils d'IA générative similaires peuvent vous faire gagner du temps, rendre les flux de travail plus efficaces et compléter votre rôle actuel. Cependant, il est important de comprendre des choses comme l'ingénierie des invites du ChatGPT, que vous pouvez lire dans un article séparé.

En résumé, lorsque vous créez des messages-guides ChatGPT pour la finance, veillez à être clair, concis et précis dans vos instructions, en fournissant le contexte et les liens nécessaires. Vous devez également procéder à des tests itératifs et affiner vos messages-guides pour vous assurer que le modèle d'IA génère les résultats souhaités.

1. Générer des rapports

L'une des tâches les plus fastidieuses en finance est la génération de rapports. Avec le ChatGPT, vous pouvez automatiser ce processus dans une certaine mesure. L'outil d'IA peut prendre des données structurées sur les performances financières de votre entreprise et produire un résumé écrit détaillant les points clés, les tendances et les observations. Cette fonction s'avère particulièrement utile pour la production de rapports réguliers tels que les résumés des résultats trimestriels.

Exemple d'invite: J'aimerais que vous utilisiez les données financières structurées ci-jointes pour générer un rapport détaillé. Ce rapport doit comprendre une analyse des principaux indicateurs de performance, l'identification des tendances et des observations sur les performances financières de notre entreprise au cours du dernier trimestre.

2. Analyse des données textuelles

Les données financières sont plus que de simples chiffres. Les informations textuelles, telles que les articles de presse, les rapports d'analystes et les messages sur les médias sociaux, contiennent souvent des informations précieuses.

ChatGPT peut analyser ces données textuelles et en extraire des informations utiles à la prise de décisions financières. Il peut, par exemple, évaluer le sentiment du marché à l'égard d'une entreprise ou d'un secteur particulier, ce qui permet d'avoir une vision plus globale du paysage financier.

Exemple d'invite: Je dispose d'un ensemble d'articles de presse et de rapports financiers relatifs à l'industrie technologique. Pouvez-vous analyser ces textes et en tirer des indications sur le sentiment général du marché à l'égard de ce secteur ?

3. Réponse aux questions

Vous pouvez utiliser le ChatGPT pour créer un système de questions-réponses pour les données financières. Vous pouvez lui poser des questions telles que "Quel a été le chiffre d'affaires total au cours du dernier trimestre ?" ou "Quelle est la tendance des dépenses d'exploitation ?" et il peut générer des réponses basées sur les données sur lesquelles il a été formé, fournissant ainsi des informations rapides et précises.

Exemple d'invite: Je dispose d'un ensemble de données comprenant les données financières de la société ABC. Sur la base de ces données, pourriez-vous répondre aux questions suivantes ? Quel a été le montant total des recettes au cours du dernier trimestre ? Existe-t-il des tendances observables dans les dépenses de fonctionnement au cours de l'année écoulée ?

4. Analyse interactive des données

Le potentiel du ChatGPT va au-delà de la simple réponse à des questions : il peut contribuer à créer un système interactif d'exploration des données financières. Vous pouvez lui demander d'effectuer des analyses spécifiques, des visualisations ou des requêtes sur diverses mesures, et il répondra en fonction des données auxquelles il a accès.

Un exemple d'utilisation du chatGPT pour l'analyse financière

Exemple d'invite: Je dispose des données financières de deux entreprises, XYZ Corp et QRS Inc. Pourriez-vous effectuer une analyse comparative des revenus de ces deux entreprises au cours des cinq dernières années ? Proposez également des visualisations qui illustreraient efficacement cette comparaison.

5. Créer des résumés d'investissement

Le chatGPT peut assimiler une multitude de données sur diverses options d'investissement et générer des résumés concis et lisibles par l'homme. Cette application est particulièrement utile pour les conseillers financiers qui souhaitent fournir à leurs clients des informations facilement assimilables sur des investissements potentiels.

Exemple d'invite: Je dispose de données sur plusieurs options d'investissement, notamment les actions, les obligations et les ETF. Pourriez-vous produire un bref résumé lisible par l'homme pour chacun de ces investissements, en mettant en évidence les principales caractéristiques et les indicateurs de performance ?

6. Générer des brèves financières

En analysant les nouvelles financières, les mouvements boursiers, les tendances du marché et les indicateurs économiques, le ChatGPT peut générer des brèves qui offrent un aperçu rapide du monde financier. Cette fonction est particulièrement utile pour les traders et les investisseurs qui doivent se tenir au courant des conditions et des changements du marché.

Exemple d'invite: Sur la base des derniers articles de presse financière, des données boursières et des indicateurs économiques, pouvez-vous produire un bref résumé qui donne un aperçu de l'état actuel du monde financier ?

Un chatGPT Finance Prompt en action

7. Interactions automatisées avec les clients

Les capacités de ChatGPT s'étendent à la construction de chatbots sophistiqués capables de traiter les demandes des clients liées à leurs données financières. Dans un scénario bancaire, les clients pourraient poser des questions sur le solde de leur compte, les transactions récentes ou les récompenses de leur carte de crédit, et recevoir des réponses instantanées et précises.

Exemple d'invite: Imaginez que vous êtes un chatbot pour une banque. Comment répondriez-vous à un client qui vous pose les questions suivantes : Quel est le solde de mon compte courant ?", "Pouvez-vous me montrer mes dernières transactions ?" et "Combien de points de fidélité ai-je sur ma carte de crédit ?".

8. Prévision des récits

Bien que le ChatGPT n'effectue pas lui-même d'analyse prédictive, il peut être utilisé avec des modèles prédictifs pour générer des récits autour des données financières prévues. Si un modèle prédictif prévoit les ventes d'une entreprise pour le prochain trimestre, par exemple, le ChatGPT pourrait générer une narration expliquant la prévision en termes simples, afin d'aider les non-experts à en comprendre les implications.

Exemple d'invite: Je dispose d'une prévision d'un modèle prédictif indiquant que les ventes de DEF Corp augmenteront de 10 % au cours du prochain trimestre. Pourriez-vous produire un texte expliquant ces prévisions en termes simples ?

9. Traduire le jargon financier

Le monde de la finance est rempli d'un jargon qui peut être difficile à comprendre pour les profanes. ChatGPT peut traduire une terminologie financière complexe en langage clair, rendant ainsi les données financières plus accessibles aux parties prenantes non expertes ou au grand public et contribuant à combler le fossé des connaissances.

Exemple d'invite: Pourriez-vous expliquer les termes financiers suivants dans un langage simple et facile à comprendre : "retour sur investissement", "liquidité", "appréciation du capital" et "diversification" ?".

10. Formation et simulation

Les utilisations du chatGPT s'étendent également aux scénarios de formation. Il peut fournir des réponses ou générer des scénarios basés sur des données financières, ce qui s'avère particulièrement utile pour former de nouveaux analystes ou simuler différentes situations financières en vue de l'élaboration d'une stratégie. C'est comme si vous disposiez d'un coach virtuel disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Exemple d'invite: Pourriez-vous élaborer un scénario hypothétique impliquant une baisse soudaine du marché boursier ? Ensuite, donnez des conseils sur la manière dont un analyste financier pourrait gérer cette situation.

Mettre en œuvre le chatGPT dans votre entreprise : L'importance d'acquérir des compétences en matière de données

L'introduction du ChatGPT dans votre entreprise ne se limite pas à l'adoption d'une technologie de pointe. Pour tirer véritablement parti de ses capacités, vous devez doter votre équipe des compétences et des stratégies appropriées, adaptées aux différents rôles au sein de votre organisation. Voici quatre piliers essentiels pour assurer un déploiement réussi du ChatGPT.

1. Fournir une formation adéquate pour les différents rôles

La première étape d'une mise en œuvre efficace du ChatGPT consiste à reconnaître la diversité des utilisateurs qui interagiront avec l'outil. Tout le monde n'a pas besoin d'être développeur, mais chacun devrait être équipé pour utiliser le ChatGPT en fonction de son rôle.

• Développeurs : Pour ceux qui travailleront avec l'API OpenAI, une formation approfondie sur l'intégration de l'API, l'ingénierie rapide et le traitement des résultats de l'IA est essentielle. Les développeurs doivent comprendre comment créer et affiner des modèles qui répondent aux besoins spécifiques des entreprises.
• Utilisateurs occasionnels : Pour les utilisateurs non techniques, la formation devrait se concentrer sur la manière d'utiliser efficacement l'interface du ChatGPT pour des tâches telles que la génération de rapports, l'analyse de données ou l'assistance à la clientèle. Ces utilisateurs doivent apprendre à concevoir des messages-guides qui produisent des résultats utiles et comprendre les limites des réponses de l'IA. Notre cursus de compétences ChatGPT Fundamentals et notre antisèche Business Use Cases of ChatGPT sont les ressources idéales ici. 

Adapter la formation aux besoins des différents personas garantit que chaque groupe peut maximiser les avantages du ChatGPT, qu'ils codent des applications sophistiquées ou qu'ils utilisent simplement le chatbot pour des tâches quotidiennes.

Approfondir la compréhension de l'IA

Placez l'éthique de l'IA au cœur de votre formation

L'éthique de l'IA devrait être une composante essentielle de tout programme de formation. À mesure que le chatGPT s'intègre à vos activités commerciales, il est essentiel de veiller à ce qu'il soit utilisé de manière responsable.

• Équité et partialité : Enseignez à votre équipe comment identifier et atténuer les biais dans les résultats de l'IA. Il s'agit notamment de comprendre les sources de biais dans les données d'apprentissage et de savoir comment les corriger.
• Transparence et responsabilité : Veillez à ce que tous les utilisateurs, des développeurs aux utilisateurs occasionnels, comprennent l'importance de la transparence dans les opérations d'IA. Ils doivent savoir comment documenter les processus et les décisions en matière d'IA, et qui doit être tenu pour responsable des actions menées dans le cadre de l'IA.

Intégrer l'éthique de l'IA dans vos programmes de formation permettra d'éviter les abus et de renforcer la confiance de votre équipe et de vos clients dans la technologie. Pour en savoir plus, consultez notre article d'introduction à l'éthique de l'IA. Vous pouvez également sécuriser une formation pratique sur les données et l'IA pour votre équipe financière avec DataCamp for Business.

Apprendre par la pratique

L'un des moyens les plus efficaces d'intégrer le ChatGPT dans votre entreprise est l'expérience pratique. Encouragez votre équipe à s'engager dans des projets pratiques qui leur permettent d'appliquer leur formation à des scénarios réels.

• Projets pilotes : Commencez par de petits projets gérables qui permettent aux utilisateurs d'expérimenter les capacités du ChatGPT. Il peut s'agir d'automatiser la génération de rapports ou de mettre en place un chatbot pour le service client.
• Apprentissage itératif : Au fur et à mesure que votre équipe acquiert de l'expérience, encouragez-la à affiner ses approches. Utilisez le retour d'information de ces projets pour améliorer à la fois les modèles d'IA et la compréhension de l'équipe sur la manière de travailler avec eux.

L'apprentissage par la pratique permet non seulement de renforcer la confiance, mais aussi d'aider votre équipe à découvrir les façons les plus efficaces d'utiliser le ChatGPT dans le contexte spécifique de votre entreprise.

Vous pourriez vouloir apprendre à travailler avec l'API d'OpenAI, vous permettant d'interagir avec ChatGPT et les autres modèles d'OpenAI. Nous avons également un cours sur le développement de systèmes d'IA avec l'API OpenAI et une feuille de contrôle de l'API OpenAI qui sert de guide de référence rapide. 

Restez informé

L'OpenAI nous a montré que le rythme des changements dans le domaine de l'IA est rapide et qu'il est essentiel de rester à jour pour conserver un avantage concurrentiel.

• Apprentissage continu : Mettez régulièrement à jour vos programmes de formation pour y inclure les derniers développements en matière d'IA et de science des données. Encouragez votre équipe à participer à des webinaires, à assister à des conférences et à s'impliquer dans la communauté de l'IA.
• Suivez les progrès de l'IA : Gardez un œil sur les nouvelles fonctionnalités, les mises à jour et les meilleures pratiques liées au ChatGPT et à d'autres outils d'IA. En restant informée, votre entreprise pourra s'adapter rapidement et continuer à innover.

En encourageant une culture de l'apprentissage continu et en vous tenant au courant des dernières tendances en matière d'IA, vous pouvez vous assurer que votre équipe reste à la pointe de la technologie de l'IA et de ses applications.

Notre cours d'introduction au ChatGPT couvre les bases de l'outil, et nous mettons continuellement à jour le DataCamp et les tutoriels avec les derniers développements dans le secteur. En voici quelques-uns pour vous tenir au courant : 

• Cours d'introduction à l'intégration avec l'API OpenAI
• Qu'est-ce que Sora d'OpenAI ?
• Tutoriel sur l'API des assistants OpenAI
• Construire des Chatbots avec l'API OpenAI et le code-along Pinecone
• Tutoriel de l'API GPT-4o

La mise en œuvre de ChatGPT

Une fois que votre équipe a une solide compréhension du traitement des données et des principes de l'IA, vous pouvez commencer à planifier la mise en œuvre du ChatGPT. Commencez par identifier des domaines spécifiques de votre entreprise où le ChatGPT pourrait renforcer l'efficacité ou améliorer les services, comme l'automatisation de la génération de rapports ou la construction d'un chatbot de service à la clientèle.

Une fois que vous avez identifié un cas d'utilisation, vous pouvez former ChatGPT sur des données pertinentes et surveiller ses performances. N'oubliez pas que la clé d'une mise en œuvre réussie de l'IA ne réside pas seulement dans la technologie, mais aussi dans les personnes qui l'utilisent. S'assurer que votre équipe dispose des compétences nécessaires est donc une première étape cruciale.

Défis et solutions pour la mise en œuvre du chatGPT dans le secteur financier

Si la mise en œuvre de solutions d'IA comme le ChatGPT dans votre entreprise peut apporter de nombreux avantages, il est également important de reconnaître les défis potentiels et de s'y préparer. Voici quelques obstacles courants que vous pourriez rencontrer et des stratégies pour les surmonter.

Confidentialité et sécurité des données

Défi: Les données financières sont souvent sensibles, et leur utilisation pour entraîner un modèle d'IA comme ChatGPT peut soulever des problèmes de confidentialité. En outre, il est essentiel de garantir la sécurité de vos données et de vos systèmes d'intelligence artificielle pour éviter les violations et maintenir la confiance de vos clients. 

Solution: Mettez en œuvre des mesures solides de protection des données, y compris le cryptage, les contrôles d'accès et des audits de sécurité réguliers. Lorsque vous utilisez l'IA, pensez à utiliser des techniques telles que la confidentialité différentielle pour protéger des points de données individuels pendant la formation. Veillez toujours à ce que votre utilisation des données soit conforme aux réglementations en vigueur en matière de protection de la vie privée.

Il convient également de garder à l'esprit que la loi sur l'IA de l'Union européenne, promulguée en 2024, introduit des directives strictes pour le déploiement de l'IA dans les secteurs à haut risque comme la finance. Les institutions financières doivent s'assurer que leurs systèmes d'IA sont conformes à ces réglementations afin d'éviter de lourdes amendes et de garantir une utilisation éthique.

Qualité et quantité des données

Défi : Les modèles d'IA tels que le ChatGPT nécessitent de grandes quantités de données de haute qualité pour l'entraînement. Des données de mauvaise qualité ou insuffisantes peuvent conduire à des résultats inexacts ou biaisés.

Solution : Mettre en place des pratiques rigoureuses de collecte et de prétraitement des données. Il s'agit notamment de nettoyer les données, de traiter les valeurs manquantes et de s'assurer que les données sont représentatives des scénarios dans lesquels l'IA sera appliquée. Il peut également être intéressant d'envisager des partenariats ou des accords de partage de données afin d'accéder à des ensembles de données plus importants.

Biais dans les réponses de l'IA

Défi : Les modèles d'IA peuvent parfois reproduire ou amplifier les biais présents dans les données d'apprentissage, ce qui conduit à des résultats injustes ou inexacts.

Solution : Mettez en œuvre des audits réguliers des résultats de votre IA afin de vérifier l'absence de biais potentiels. Vous pouvez également utiliser des techniques telles que l'apprentissage automatique respectueux de l'équité pour atténuer les préjugés dans votre modèle d'IA.

Vous pouvez en savoir plus sur l'éthique de l'IA dans notre article séparé et apprendre comment utiliser et développer l'intelligence artificielle de manière équitable, responsable, transparente et respectueuse des valeurs humaines.

Expertise technique

Défi : La mise en œuvre de solutions d'IA nécessite un certain niveau d'expertise technique, que votre équipe ne possède peut-être pas au départ.

Solution : Investissez dans la formation et le développement de votre équipe. Des cours en ligne, des ateliers et des certifications peuvent aider votre équipe à acquérir les compétences nécessaires.

Gérer les attentes

Défi : L'IA est un outil puissant, mais ce n'est pas une solution magique qui peut résoudre tous les problèmes. Des attentes irréalistes peuvent conduire à la déception et à l'impression que le projet d'IA a échoué.

Solution : Une communication claire est essentielle. Veillez à ce que toutes les parties prenantes aient une compréhension réaliste de ce que l'IA peut et ne peut pas faire. Fixez des objectifs réalisables, célébrez les petites victoires et considérez la mise en œuvre de l'IA comme un voyage plutôt que comme une destination.

Réflexions finales

ChatGPT est un outil polyvalent qui peut transformer de nombreux aspects de l'industrie financière, de la génération de rapports au service à la clientèle. Sa capacité à analyser les données, à générer des récits et à interagir avec les utilisateurs d'une manière naturelle et humaine en fait un atout puissant dans le monde de la finance.

La mise en œuvre du ChatGPT dans votre entreprise est un voyage qui commence par l'apprentissage et le perfectionnement. En favorisant une culture d'apprentissage continu et en restant à jour avec les dernières avancées, vous pouvez assurer une mise en œuvre réussie et efficace des solutions d'IA comme le ChatGPT dans votre entreprise.

En intégrant l'IA comme ChatGPT dans vos processus financiers, vous pouvez renforcer l'efficacité, améliorer l'expérience client et garder une longueur d'avance dans un paysage financier en constante évolution. Commencez avec notre cursus de compétences ChatGPT Fundamentals et explorez DataCamp for Business pour améliorer les compétences de l'ensemble de votre organisation.