Como se tornar um analista financeiro: Um roteiro passo a passo

Um analista financeiro é super importante no setor financeiro, dando uma visão sobre oportunidades de investimento, desempenho econômico e gestão de riscos. Essa carreira é super procurada por causa do impacto que tem nos processos de tomada de decisão dentro das empresas e firmas de investimento. 

Com a crescente dependência de estratégias baseadas em dados, habilidades sólidas em análise de dados se tornaram essenciais para analistas financeiros. 

Neste artigo, vou dar uma visão geral do que faz um analista financeiro, mostrar os passos para entrar nessa área e oferecer um roteiro estruturado para ajudar no seu desenvolvimento profissional.

O que faz um analista financeiro?

Um analista financeiro é responsável por avaliar dados financeiros para apoiar decisões de investimento e estratégias de negócios. As principais tarefas deles são analisar demonstrações financeiras, prever tendências financeiras e avaliar oportunidades de investimento. Eles fazem relatórios e apresentações que ajudam as pessoas interessadas a entender o desempenho financeiro e tomar decisões com conhecimento de causa.

Tem vários tipos de analistas financeiros, cada um com sua especialidade. 

• Analistas de investimentos concentram-se em avaliar ações, títulos e outras oportunidades de investimento.
• Analistas de risco avaliam os riscos financeiros possíveis e criam estratégias para diminuir esses riscos.
• Gerentes de portfólio cuidam dos portfólios de investimentos pra maximizar os retornos e controlar os riscos.
• Analistas de pesquisa de ações dão dicas e recomendações sobre ações individuais ou setores.

Os analistas financeiros trabalham em vários setores, como finanças, bancos de investimento, finanças corporativas e consultoria, adaptando seus conhecimentos às diferentes necessidades das organizações.

Roteiro para se tornar um analista financeiro

Para seguir o caminho para se tornar um analista financeiro, é legal seguir um plano estruturado que inclua conhecimentos básicos, domínio das ferramentas e aplicação prática.

Aqui tá a estrutura que eu seguiria. 

Fundação

Comece dominando o básico de finanças, incluindo entender demonstrações financeiras (demonstrações de resultados, balanços patrimoniais e demonstrações de fluxo de caixa), fazer análises de fluxo de caixa e entender os princípios básicos de contabilidade. Conceitos como valor temporal do dinheiro, juros e orçamento também são habilidades importantes a serem aprendidas. 

Esse conhecimento básico é essencial para fazer uma análise financeira que dê certo. O DataCamp fala sobre muitos desses conceitos básicos no curso Introdução aos Conceitos Financeiros em Python. 

Depois, aprenda o básico sobre análise de dados, tipo, como estatística descritiva, limpeza de dados e análise exploratória de dados. Essas habilidades vão te ajudar a entender os dados financeiros direitinho e tirar conclusões importantes. 

Esses tópicos básicos são abordados no curso Análise exploratória de dados em Python ou nos cursos mais específicos Importação e gerenciamento de dados financeiros em Python. 

Fase 1: Aprendendo ferramentas de análise de dados

Fique craque no Excel, com foco em funções financeiras, tabelas dinâmicas, Data Analysis Toolpak e modelagem financeira. O Excel continua sendo uma ferramenta essencial para fazer análises financeiras detalhadas e criar modelos financeiros robustos. Você pode aprender essas habilidades no curso Análise financeira no Google Sheets. 

Aprenda SQL para extrair e mexer em dados financeiros de bancos de dados. Pratique escrever consultas, fazer junções e juntar dados pra lidar com conjuntos de dados grandes de um jeito eficiente. A DataCamp tem vários cursos no programa de fundamentos do SQL. Dá uma olhada nos cursosses no programa de fundamentos do SQL. 

Comece a aprender Python ou R para análise avançada de dados. Concentre-se em bibliotecas como pandas ed NumPy (Python) ou dplyr e ggplot2 (R) para manipulação e visualização de dados, aprimorando sua capacidade de analisar dados financeiros complexos. A DataCamp tem cursos de Introdução ao Python para Finanças e Python Intermediário para Finanças, além de Introdução ao R e R Intermediário para Finanças.  

Fase 2: Conhecimento avançado em análise de dados

Desenvolver e refinar modelos financeiros usando Excel e outras ferramentas. Aprenda a fazer demonstrações de resultados, balanços patrimoniais e demonstrações de fluxo de caixa completas, além de fazer análises de cenários para avaliar diferentes situações financeiras. Essas habilidades, assim como as funções avançadas do Excel, podem ser aprendidas no curso Modelagem Financeira no Excel, no site. 

Aprendersobre machine learning para finanças e previsõestambém podeser uma ótima maneira de se destacar como um funcionário forte para tarefas de modelagem financeira.

Depois, domine ferramentasde visualização de dados e, como Tableau, Power BI ou as bibliotecas matplotlib e seaborn do Python. Uma visualização eficaz dos dados vai te ajudar a criar painéis informativos e a comunicar suas descobertas de forma clara. Muitas dessas tarefas de painéis e visualização são abordadas no curso Dat, do aCamp, sobre Análise Financeira no Power BI.

Fase 3: Como usar na prática

Participe de projetos reais ou estudos de caso que envolvem analisar dados financeiros, criar modelos financeiros e fazer recomendações de investimento. Os projetos práticos vão te ajudar a colocar em prática suas habilidades e ganhar uma experiência valiosa. 

A DataCamp tem um programa feito pra quem curte Finanças aplicadas em Python, ideal pra quem quer aprender com projetos reais. Também oferecemos um programa de Finanças aplicadas em R, se R for sua linguagem preferida. 

Além disso, pense em fazer um projeto final completo que junte todas as habilidades que você aprendeu. Isso pode incluir analisar a saúde financeira de uma empresa, avaliar uma ação ou criar uma previsão financeira detalhada, mostrando sua experiência e capacidade analítica.

Aprendizagem contínua

Fica de olho nas notícias financeiras, tendências do mercado, e dados econômicos pra ficar por dentro de tudo. Ficar por dentro das últimas novidades vai te ajudar a tomar decisões financeiras mais inteligentes.

Junte-se a comunidadesde finanças e análise de dados , participe de webinars e workshops em . Fazer networking com profissionais e aprender com os colegas vai te ajudar a ficar por dentro das novidades e abrir portas para crescer na carreira e colaborar com outras pessoas.

A jornada para me tornar um analista financeiro. Imagem do autor.

Como virar analista financeiro sem ter experiência

Começar uma carreira como analista financeiro sem experiência direta pode ser desafiador, mas é totalmente possível aproveitando habilidades transferíveis e aprendizado estratégico. Mesmo que você não tenha experiência específica em finanças, ainda dá pra construir uma base sólida pra essa função.

• Foco em habilidades transferíveis: Se você não tem experiência direta com finanças, destaque as habilidades que são relevantes para a análise financeira. Capacidade de análise, resolução de problemas, comunicação e atenção aos detalhes são essenciais nessa área. Mostre como essas habilidades foram usadas em outros lugares, tipo projetos acadêmicos ou empregos anteriores, pra mostrar seu potencial como analista financeiro.
• Faça cursos online e certificações: Para preencher a lacuna de experiência, pense em fazer cursos online e obter certificações. Plataformas como a DataCamp oferecem cursos de análise financeira, Excel para finanças e visualização de dados que podem te dar conhecimentos e habilidades essenciais. Essas certificações e cursos vão dar um gás no seu currículo e mostrar que você está comprometido com a área. 
• Crie um currículo e um perfil no LinkedIn que sejam bem legais: Crie um currículo e um perfil no LinkedIn que mostre todos os cursos, habilidades e experiências relevantes, mesmo que não tenham a ver diretamente com finanças. Inclua projetos pessoais, como análises financeiras ou estudos de caso baseados em dados, para mostrar suas habilidades analíticas. Personalize seus perfis pra destacar suas habilidades e conquistas relevantes pra atrair possíveis empregadores.

Como se tornar um analista financeiro certificado

Conseguir uma certificação pode melhorar suas qualificações e suas chances de crescer como analista financeiro. Várias certificações são reconhecidas e respeitadas no setor, cada uma oferecendo benefícios exclusivos.

• Certificação CFA (Chartered Financial Analyst): TA certificação CFA é uma das credenciais mais respeitadas no setor financeiro. Isso mostra que a gente tem um alto nível de conhecimento em análise financeira, gestão de portfólio e padrões éticos. Pra conseguir essa certificação, é preciso passar por três níveis de exames e ter a experiência necessária, o que mostra um compromisso sério com a profissão.
• Outras certificações importantes: Além do CFA, outras certificações podem melhorar ainda mais suas qualificações. A certificação Financial Risk Manager (FRM) ésuper importante pra quem está focadoem gerenciamento de riscos. A certificação de Contador Público Certificado (CPA) é legal para quem curte os aspectos contábeis das finanças. A certificação Certified Financial Planner (CFP) é ideal para quem quer se especializar em planejamento e consultoria financeira.
• Dicas de estudo para exames de certificação: A preparação para os exames de certificação precisa de uma abordagem bem organizada. Crie um cronograma de estudos que reserve um tempo regular para revisão e prática. Use cursos preparatórios, grupos de estudo e provas simuladas pra se familiarizar com o formato e o conteúdo do exame. Ter hábitos de estudo consistentes e uma preparação direcionada vai aumentar suas chances de passar nos exames e conseguir a certificação.

Quanto tempo leva pra virar analista financeiro?

O tempo que leva pra virar analista financeiro depende da sua experiência, formação e objetivos de carreira. Entender o cronograma geral pode te ajudar a planejar sua carreira de forma eficaz.

• Geralmente, leva cerca de quatro anos para conseguir um diploma de bacharel em finanças, economia ou algo parecido. 
• Ganhar experiência prática com estágios ou cargos iniciais pode levar mais um ou dois anos. 
• Conseguir certificações como a CFA pode demorar mais, mas vale muito a pena. 
• No geral, espere gastar cerca de 3 a 6 anos desde o início da sua formação até se tornar um analista financeiro totalmente qualificado.

Para acelerar sua carreira, pense em fazer estágios ou trabalhar meio período enquanto ainda está na faculdade para ganhar experiência prática. Inscreva-se em programas de certificação acelerados e aproveite as oportunidades de networking para se conectar com profissionais do setor e descobrir vagas de emprego. Procurar oportunidades de forma ativa pode te ajudar a avançar mais rápido na área.

Dicas para ter sucesso como analista financeiro

Pra se destacar como analista financeiro, é importante focar tanto nas habilidades técnicas quanto no desenvolvimento profissional. Aqui estão algumas estratégias importantes para ter sucesso nessa área.

• Educação continuada: O setor financeiro está sempre mudando, então é super importante continuar estudando. Fique por dentro das tendências do setor, condições do mercado e regulamentações financeiras por meio de seminários, workshops e conferências do setor. Isso vai te ajudar a ficar por dentro e se adaptar às mudanças no cenário financeiro.e. Os webinars focados em análise de dadostambém sãouma ótima maneira de continuar a educação, ouvindo os líderes atuais discutirem conceitos financeiros no contexto da análise de dados.
• Fazer contatos e construir relacionamentos: O networking é super importante pra crescer na carreira financeira. Entre em organizações profissionais, vá a eventos do setor e construa relacionamentos com mentores e colegas. O networking pode trazer insights, oportunidades de carreira e apoio profissional que são essenciais para o avanço na carreira.
• Desenvolvendo habilidades sociais: Além de saber das coisas técnicas, é importante ter habilidades sociais, como saber se comunicar, trabalhar em equipe e fazer apresentações legais. Essas habilidades ajudam você a transmitir dados financeiros complexos de forma eficaz para clientes e partes interessadas, colaborar com colegas e apresentar suas análises com clareza.

Conclusão

Para ser analista financeiro, você precisa ter formação acadêmica, experiência prática e estar sempre se atualizando. Focando em habilidades que dá pra usar em vários lugares, pegando certificações importantes e seguindo um plano de carreira bem estruturado, você pode entrar e se dar bem na carreira de analista financeiro. 

Para ler mais e ver outros recursos, dá uma olhada nos cursos que estão nos links de cada seção deste artigo, além donosso programa de aprendizagem Fundamentos de Finanças em Python!