Comment devenir analyste financier : Une feuille de route étape par étape

Un analyste financier joue un rôle essentiel dans le secteur financier, en fournissant des informations sur les opportunités d'investissement, les performances économiques et la gestion des risques. Cette carrière est très recherchée en raison de son impact significatif sur les processus décisionnels au sein des organisations et des sociétés d'investissement. 

Avec le recours croissant aux stratégies fondées sur les données, de solides compétences en analyse de données sont devenues indispensables pour les analystes financiers. 

Dans cet article, je vais vous présenter le rôle d'analyste financier, vous expliquer les étapes à suivre pour intégrer ce domaine et vous proposer un plan d'action structuré pour vous guider dans votre développement de carrière.

Quelles sont les responsabilités d'un analyste financier ?

Un analyste financier est chargé d'évaluer les données financières afin d'étayer les décisions d'investissement et les stratégies commerciales. Leurs principales responsabilités comprennent l'analyse des états financiers, la prévision des tendances financières et l'évaluation des opportunités d'investissement. Ils préparent des rapports et des présentations qui aident les parties prenantes à comprendre les résultats financiers et à prendre des décisions éclairées.

Il existe plusieurs types d'analystes financiers, chacun étant spécialisé dans différents domaines. 

• Les analystes financiers se concentrent sur l'évaluation des actions, des obligations et d'autres opportunités d'investissement.
• Les analystes de risques évaluent les risques financiers potentiels et élaborent des stratégies pour les atténuer.
• Les gestionnaires de portefeuille supervisent les portefeuilles d'investissement afin de maximiser les rendements et de gérer les risques.
• Les analystes financiers fournissent des informations et des recommandations sur des actions individuelles ou des secteurs.

Les analystes financiers travaillent dans divers secteurs, notamment la finance, la banque d'investissement, la finance d'entreprise et le conseil, et adaptent leur expertise aux différents besoins des organisations.

Feuille de route pour devenir analyste financier

Pour vous orienter vers une carrière d'analyste financier, il est utile de suivre un plan d'action structuré qui couvre les connaissances fondamentales, la maîtrise des outils et la mise en pratique.

Voici la structure que je suivrais. 

Fondation

Commencez par maîtriser les bases de l'financière, notamment la compréhension des états financiers (comptes de résultat, bilans et tableaux de flux de trésorerie), la réalisation d'analyses de flux de trésorerie et la maîtrise des principes comptables fondamentaux. Il est également important d'acquérir des compétences telles que la valeur temporelle de l'argent, les intérêts et la gestion budgétaire. 

Ces connaissances fondamentales sont essentielles pour réaliser une analyse financière efficace. DataCamp aborde bon nombre de ces concepts fondamentaux dans le cours Introduction aux concepts financiers en Python. 

Ensuite, acquérez les bases de l'analyse de données, telles que les statistiques descriptives, le nettoyage des données et l'analyse exploratoire des données. Ces compétences vous aideront à interpréter correctement les données financières et à en tirer des conclusions pertinentes. 

Ces thèmes fondamentaux sont abordés dans le cours Analyse exploratoire des données avec Python ou dans les cours plus ciblés Importation et gestion des données financières avec Python. 

Phase 1 : Apprendre à utiliser les outils d'analyse de données

Maîtrisez Excel, en mettant l'accent sur les fonctions financières, les tableaux croisés dynamiques, le pack d'outils d'analyse de données et la modélisation financière. Excel demeure un outil essentiel pour réaliser des analyses financières détaillées et créer des modèles financiers robustes. Vous pouvez acquérir ces compétences dans le cours Analyse financière dans Google Sheets. 

Apprenez le langage SQL ( ) pour extraire et manipuler des données financières à partir de bases de données. Entraînez-vous à rédiger des requêtes, à effectuer des jointures et à agréger des données afin de gérer efficacement de grands ensembles de données. DataCamp propose de nombreux cours dans le cursus « Fondamentaux de SQL ». 

Commencez à apprendre Python ou R pour une analyse avancée des données. Concentrez-vous sur des bibliothèques telles que pandas et, NumPy (Python) ou dplyr et ggplot2 (R) pour la manipulation et la visualisation des données, afin d'améliorer votre capacité à analyser des données financières complexes. DataCamp propose des cours d'introduction à Python pour la finance et des cours intermédiaires de Python pour la finance, ainsi que des cours d'introduction à R et des cours intermédiaires de R pour la finance.  

Phase 2 : Compétences avancées en analyse de données

Développer et affiner des modèles financiers et des prévisions à l'aide d'Excel et d'autres outils. Apprenez à créer des comptes de résultat, des bilans et des tableaux de flux de trésorerie complets, et à effectuer des analyses de scénarios pour évaluer différentes situations financières. Ces compétences, ainsi que des connaissances approfondies des fonctions Excel, peuvent être acquises dans le cours « Modélisation financière dans Excel » proposé par. 

Se formerau machine learning appliqué à la finance et aux prévisions peutégalement être un excellent moyen de se démarquer en tant qu'employé compétent dans le domaine de la modélisation financière.

Ensuite, maîtrisez les outils d' sde données de visualisation tels que Tableau, Power BI ou les bibliothèques matplotlib et seaborn de Python. Une visualisation efficace des données vous aidera à créer des tableaux de bord pertinents et à communiquer clairement vos conclusions. La plupart de ces tâches de création de tableaux de bord et de visualisation sont abordées dans le cours Dat, Analyse financière dans Power BI, proposé par aCamp.

Phase 3 : Application pratique

Participez à des projets concrets ou à des études de cas qui impliquent l'analyse de données financières, l'élaboration de modèles financiers et la formulation de recommandations d'investissement. Des projets pratiques vous aideront à mettre en application vos compétences et à acquérir une expérience précieuse. 

DataCamp propose un cursus adapté à la finance appliquée en Python, idéal pour accompagner des projets concrets. Nous proposons également un cursus en finance appliquée en R si vous préférez utiliser ce langage. 

Envisagez également de réaliser un projet de fin d'études complet qui intègre toutes les compétences acquises. Cela peut impliquer d'analyser la santé financière d'une entreprise, d'évaluer une action ou d'établir des prévisions financières détaillées, mettant ainsi en avant votre expertise et vos capacités d'analyse.

Apprentissage continu

Surveillez en permanence l'actualité financière, les tendances du marché,l' et les données économiques afin de rester informé et pertinent. En vous tenant informé des dernières évolutions, vous serez mieux à même de prendre des décisions financières éclairées.

Rejoignez des communautésspécialisées dans la finance et l'analyse de données , assistez à des webinaires et participez à des ateliers sur. Le réseautage avec des professionnels et l'apprentissage auprès de vos pairs vous aideront à rester à jour et vous offriront des opportunités de croissance professionnelle et de collaboration.

Le parcours pour devenir analyste financier. Image par l'auteur.

Comment devenir analyste financier sans expérience

Il peut être difficile de débuter une carrière d'analyste financier sans expérience directe, mais cela est tout à fait possible en mettant à profit des compétences transférables et un apprentissage stratégique. Même si vous ne possédez pas d'expérience financière spécifique, vous pouvez tout de même acquérir des bases solides pour ce poste.

• Mettre l'accent sur les compétences transférables : Si vous n'avez pas d'expérience directe dans le domaine financier, mettez en avant les compétences pertinentes pour l'analyse financière. Les capacités d'analyse, la résolution de problèmes, la communication et le souci du détail sont essentiels dans ce domaine. Veuillez démontrer comment ces compétences ont été mises en pratique dans d'autres contextes, tels que des projets universitaires ou des emplois précédents, afin de mettre en avant votre potentiel en tant qu'analyste financier.
• Suivez des cours en ligne et obtenez des certifications : Pour combler ce manque d'expérience, envisagez de vous inscrire à des cours en ligne et à des certifications. Des plateformes telles que DataCamp proposent des cours sur l'analyse financière, Excel pour la finance et la visualisation des données qui peuvent vous apporter les connaissances et les compétences essentielles. Ces certifications et formations enrichiront votre CV et démontreront votre engagement dans ce domaine. 
• Élaborez un CV et un profil LinkedIn convaincants : Rédigez un CV et un profil LinkedIn qui mettent en avant tous les cours, compétences et expériences pertinents, même s'ils ne sont pas directement liés à la finance. Incluez des projets personnels, tels que des analyses financières ou des études de cas basées sur des données, afin de mettre en avant vos capacités analytiques. Personnalisez vos profils afin de mettre en avant vos compétences et vos réalisations pertinentes pour attirer des employeurs potentiels.

Comment devenir analyste financier agréé

L'obtention d'une certification peut améliorer vos qualifications et vos perspectives de carrière en tant qu'analyste financier. Diverses certifications sont reconnues et respectées dans le secteur, chacune offrant des avantages uniques.

• Certification CFA (Chartered Financial Analyst) : TLa certification CFA est l'une des qualifications les plus prestigieuses dans le secteur financier. Il atteste d'un niveau élevé d'expertise en analyse financière, en gestion de portefeuille et en normes éthiques. L'obtention de cette certification nécessite la réussite de trois niveaux d'examens et la satisfaction de critères d'expérience professionnelle, ce qui démontre un engagement fort envers la profession.
• Autres certifications pertinentes : En plus du CFA, d'autres certifications peuvent renforcer vos qualifications. La certification FRM (Financial Risk Manager) estutile pour les personnes qui se concentrentsur la gestion des risques. Le titre de Certified Public Accountant (CPA) est avantageux pour ceux qui s'intéressent aux aspects comptables de la finance. La certification Certified Financial Planner (CFP) est idéale pour ceux qui souhaitent se spécialiser dans la planification et le conseil financiers.
• Conseils pour préparer les examens de certification : La préparation aux examens de certification nécessite une approche structurée. Établissez un programme d'étude qui prévoit du temps régulier pour réviser et s'exercer. Utilisez des cours préparatoires, des groupes d'étude et des examens blancs pour vous familiariser avec le format et le contenu de l'examen. Des habitudes d'étude régulières et une préparation ciblée augmenteront vos chances de réussir les examens et d'obtenir la certification.

Combien de temps faut-il pour devenir analyste financier ?

Le parcours pour devenir analyste financier varie en fonction de votre expérience, de votre formation et de vos objectifs professionnels. Comprendre le calendrier général peut vous aider à planifier efficacement votre parcours professionnel.

• En règle générale, il faut environ quatre ans pour obtenir un diplôme de premier cycle en finance, en économie ou dans un domaine connexe. 
• L'acquisition d'une expérience pratique par le biais de stages ou de postes de débutant peut nécessiter une ou deux années supplémentaires. 
• L'obtention de certifications telles que le CFA peut allonger le délai, mais apporte une valeur ajoutée considérable. 
• Dans l'ensemble, prévoyez de dépenser environ 3 à 6 ans entre le début de votre formation et l'obtention de votre qualification complète d'analyste financier.

Afin d'accélérer votre parcours professionnel, envisagez de faire des stages ou d'occuper des postes à temps partiel pendant vos études afin d'acquérir une expérience pratique. Inscrivez-vous à des programmes de certification accélérée et profitez des opportunités de réseautage pour entrer en contact avec des professionnels du secteur et découvrir des offres d'emploi. Rechercher activement des opportunités peut vous aider à progresser plus rapidement dans votre domaine.

Conseils pour réussir en tant qu'analyste financier

Pour exceller en tant qu'analyste financier, il est essentiel de se concentrer à la fois sur les compétences techniques et le développement professionnel. Voici quelques stratégies clés pour réussir dans ce domaine.

• Formation continue : Le secteur financier est en constante évolution, il est donc essentiel de se former en permanence. Restez informé des tendances du secteur, des conditions du marché et des réglementations financières grâce à des séminaires, des ateliers et des conférences spécialisées. Cela vous aidera à rester informé et à vous adapter aux changements du paysage financier.e. Les webinaires axés sur l'analyse de données constituentégalement un excellent moyen de poursuivre votre formation en écoutant des leaders d'opinion actuels discuter de concepts financiers dans le contexte de l'analyse de données.
• Réseautage et établissement de relations : Le réseautage est un aspect précieux de l'évolution de carrière dans le domaine de la finance. Adhérez à des organisations professionnelles, participez à des événements du secteur et nouez des relations avec des mentors et des pairs. Le réseautage peut vous apporter des informations, des opportunités de carrière et un soutien professionnel indispensables à votre évolution professionnelle.
• Développer les compétences relationnelles : Outre l'expertise technique, des compétences relationnelles telles que la communication, le travail en équipe et la présentation sont indispensables. Ces compétences vous permettent de communiquer efficacement des données financières complexes à vos clients et parties prenantes, de collaborer avec vos collègues et de présenter clairement vos analyses.

Conclusion

Devenir analyste financier nécessite une combinaison de diplômes, d'expérience pratique et de formation continue. En mettant l'accent sur les compétences transférables, en obtenant les certifications pertinentes et en suivant un parcours professionnel structuré, vous pouvez réussir votre entrée dans la carrière d'analyste financier et y exceller. 

Pour plus d'informations et de ressources, veuillez consulter les cours mentionnés dans chaque section de cet article, ainsi quenotre cursus Finance Fundamentals in Python.